กองทุนเปิดเอ็กซ์สปริง ตราสารหนี้พลัส (X-PLUS)

เหมาะสำหรับ

• เหมาะสมกับเงินลงทุนของผู้ลงทุนที่ต้องการพักเงินในระยะสั้น เนื่องจากมีสภาพคล่องสูง ซื้อขายได้ทุกวันทำการ สั่งขายวันนี้ได้รับเงินคืนวันทำการถัดไป
• บุคคลธรรมดาที่ต้องการลงทุนระยสั้น ผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นลงทุน หรือต้องการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ โดยมีผู้จัดการกองทุนช่วยบริหารและกระจายความเสี่ยงให้

วัตถุประสงค์

• เพื่อส่งเสริมการลงทุนและการออมของผู้ถือหน่วยลงทุน
  

นโยบายการลงทุน

• ลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและหรือรัฐวิสาหกิจ และหรือเอกชน และหรือตราสารตลาดเงิน และหรือตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับธนาคารที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น ตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงินและ/หรือ เงินฝาก และ/หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก รวมกันทุกขณะไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม กองทุนอาจพิจารณาลงทุนได้ทั้งในประเทศและต่างประเทศ ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยมีกรอบในการพิจารณาลงทุนดังนี้
  

- กองทุนกำหนด portfolio duration ประมาณ 1 ปี โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

- กองทุนจะพิจารณาลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือผู้ออกอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade)

- ลงทุนในต่างประเทศ โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 79 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

• ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนและเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient portfolio management)
  
• กลยุทธ์ในการบริหาร : มุ่งหวังให้ผลประกอบการเคลื่อนไหวสูงกว่าดัชนีชี้วัด (Active Management) โดยผู้จัดการกองทุนจะใช้กลยุทธ์ทั้งการปรับ Duration ของพอร์ตกองทุน ควบคู่ไปกับการกระจายสัดส่วนของตราสารหนี้ที่มี Credit Rating ในระดับต่างๆ เพื่อที่จะสร้างอัตราผลตอบแทนให้ชนะดัชนีชี้วัด
  

ระดับความเสี่ยง

1	2	3	4	5	6	7	8	8+
เสี่ยงต่ำ		เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ		เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง		เสี่ยงสูง	เสี่ยงสูงมาก	เสี่ยงสูงมากอย่างมีนัยสำคัญ