กองทุนส่วนบุคคล
กองทุนส่วนบุคคลคืออะไร ?
คุณสมบัติของนักลงทุน
กองทุนส่วนบุคคลได้รับการคุ้มครองตามกฎหมายและองค์กรต่างๆ
โครงสร้างของกองทุนส่วนบุคคล
นโยบายการลงทุนกองทุนส่วนบุคคล
นโยบายการลงทุน | สัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้และตราสารหนี้อื่นๆ | สัดส่วนการลงทุนในตราสารแห่งทุนและตราสารอื่นที่มีลักษณะใกล้เคียงกับตราสารทุน | ผลตอบแทนที่คาด |
---|---|---|---|
คาดหวังผลตอบแทนน้อยที่สุด (Conservative) | 80-100% | 0-20% | สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก |
คาดหวังผลตอบแทนปานกลาง (Moderate) | 40-60% | 40-60% | คาดหวังผลตอบแทนปานกลาง ความเสี่ยงปานกลาง อนุรักษ์นิยม |
คาดหวังผลตอบแทนสูง ความเสี่ยงสูง (Aggressive) | 0-20% | 80-100% | สูงกว่านโยบายการลงทุนแบบ Aggressive |
คาดหวังผลตอบแทนน้อย
ความเสี่ยงต่ำ(Conservative)
คาดหวังผลตอบแทนปานกลาง
ความเสี่ยงปานกลาง (Moderate)
คาดหวังผลตอบแทนสูง
ความเสี่ยงสูง (Aggressive)
ภาระภาษีของกองทุนส่วนบุคคล
กองทุนส่วนบุคคลต่างจากกองทุนรวมอย่างไร?
ผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลอาจต้องเสียภาษีในฐานะเจ้าของ (ซึ่งอาจเป็นบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลก็ได้) เช่น หากเป็นบุคคลธรรมดาและกองทุนส่วนบุคคลให้นำเงินไปลงทุนในตราสารหนี้ที่ได้รับดอกเบี้ยเป็นดอกเบี้ย ดอกเบี้ยที่ได้รับจะต้องเสียภาษีตามปกติ (แต่ถ้าเป็นกองทุนรวมเมื่อนำเงินไปลงทุนและได้รับผลตอบแทนในรูปของเงินปันผลหรือดอกเบี้ย จะได้รับการยกเว้นไม่ต้องเสียภาษี)
ผู้ลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลควรมีความเข้าใจในการลงทุนเป็นอย่างดี เพื่อให้มีความเข้าใจในนโยบายการลงทุนที่ผู้จัดการกองทุนนำเสนอ และสามารถร่วมกันกำหนดนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับตนเองได้
ประโยชน์ของการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล
- เพิ่มโอกาสการลงทุนโดยตรงมากกว่าการลงทุนในหลักทรัพย์โดยตรง และการลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงได้มากกว่าการลงทุนโดยตรง โดยใช้ทีมผู้จัดการกองทุนมืออาชีพในการคัดเลือกและจัดสรรเงินลงทุนให้กับผู้ลงทุน
- มีความเป็นส่วนตัว และคล่องตัวกว่าการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป โดยผู้ลงทุนเป็นผู้กำหนดนโยบายร่วมกับผู้จัดการกองทุน และสามารถเปลี่ยนแปลงนโยบายการลงทุนได้ตามความต้องการ และสามารถยกเลิกสัญญาได้ตลอดเวลา (ต้องแจ้งความประสงค์เป็นลายลักษณ์อักษรเท่านั้น)
- สามารถดูรายละเอียดการลงทุนได้อย่างใกล้ชิด เสมือนลงทุนด้วยตัวเอง
- บริษัทจัดการจะหาโอกาสในการลงทุนในตราสารใหม่ที่ให้ผลตอบแทนสูงอยู่เสมอ เช่น ตราสารที่เสนอขายในตลาดแรก เป็นต้น
- มีอำนาจต่อรองมากขึ้นจากการจัดการกองทุนรวม
- ลดภาระการติดต่อสถาบันการเงิน ติดตามข่าวสารและบริหารจัดการตนเอง
ติดต่อ
โทร. 02-030-3730