|
ในปัจจุบันสภาวะตลาดมีความผันผวนสูง การกระจายความเสี่ยงและการจัดพอร์ตการลงทุนจึงเป็นเรื่องที่สำคัญ และการจัดพอร์ตแบบ Core & Satellite ก็เป็นอีกวิธีการที่น่าสนใจ เพราะมีความยืดหยุ่นและสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ โดยแบ่งเป็นพอร์ตหลักเน้นการเติบโตระยะยาว และ พอร์ตเสริมที่เน้นลงทุนสิ่งที่ตัวเองเชื่อมั่น เพื่อสัดส่วนและผลตอบแทนที่ตอบโจทย์ตรงกับเป้าหมาย - แบ่งเงินลงทุนออกเป็น 2 ส่วน คือ
ส่วนหลัก Core Portfolio มีเป้าหมายสร้างและเพิ่มมูลค่าการลงทุนในระยะยาว ส่วนเสริม Satellite Portfolio มีเป้าหมายทำกำไรในระยะกลาง – สั้น การแบ่งเงินลงทุนในกลุ่ม Core Portfolio จะอยู่ที่ประมาณ 60 – 70% ของเงินลงทุนรวม โดยมีเป้าหมายให้เงินลงทุนมีมูลค่าเพิ่มจากการลงทุนในระยะยาว 2 - 3 ปีขึ้นไป ลงทุนอย่างมีวินัยด้วยการใช้ DCA สร้างผลตอบแทนเพื่อให้ได้รับผลตอบแทน ทั้งในรูปของกำไร ดอกเบี้ย เงินปันผล และค่าเช่า โดยคาดหวังให้ได้ผลตอบแทน 6 – 8% ต่อปี
และสำหรับแบ่งเงินลงทุนในกลุ่ม Satellite Portfolio ควรอยู่ที่ 30 – 40% ของเงินลงทุนรวม โดยมีเป้าหมายในการทำกำไรระยะสั้นถึงปานกลาง 6 เดือน - 1 ปี โดยเน้นการลงทุนไปยังกลุ่มสินทรัพย์ที่พบว่ามีโอกาสที่ดีในการลงทุนและซื้อขายได้ดี โดยคาดหวังให้ได้ผลตอบแทน 9 – 15% ต่อปี แต่ถึงจะซื้อง่ายขายคล่อง ก็มีข้อควรระวัง คือ อาจมีโอกาสขาดทุนระหว่างทางได้ จึงต้องติดตามข้อมูลอย่างใกล้ชิดและเน้นรักษาวินัยการลงทุน หรือขายทำกำไรเมื่อมูลค่าที่คาดการณ์ไว้แล้ว
อย่างไรก็ตามส่วนสำคัญควรปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุน (Rebalance) เพื่อหาจังหวะสร้างผลตอบแทนทั้งสัดส่วนการลงทุนใน Core และ Satellite เพื่อทำให้พอร์ตลงทุนรวมมีระดับความเสี่ยงและเติบโตให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้
อ้างอิง : SET
|
ไทย
English
+0.86%
-0.22%