Robo Advisor กับการปรับสมดุลพอร์ตในยุคดิจิทัล

ในยุคที่บ้านเมืองเข้าสู่ในโลกที่เทคโนโลยีเข้ามามีบทบาทสำคัญในทุกด้านของชีวิต การลงทุนและการบริหารพอร์ตก็คงจะหนีไม่พ้นที่จะต้องปรับเปลี่ยนวิธีเพื่อเอาใจนักลงทุน การเปลี่ยนแปลงนี้จึงได้เกิด Robo Advisor ที่กลายมาเป็นเครื่องมือที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน แต่จะน่าสนใจแค่ไหน เหมาะกับใคร และใช้งานอย่างไร วันนี้XSpring จะพาไปหาคำตอบ 

• Robo Advisors คืออะไร 

Robo Advisor คือ เครื่องมือในการปรับสมดุลพอร์ตในยุคดิจิทัล เรียกได้ว่าเป็นเครื่องมือที่น่าสนใจและมีประสิทธิภาพ ที่คาดว่าจะขยายตัวมากขึ้นเนื่องจากเทคโนโลยี AI และ Machine Learning มีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว ซึ่งทำให้เกิดเทคนิคที่ทำให้สามารถวิเคราะห์และปรับสมดุลพอร์ตได้อย่างมีประสิทธิภาพและแม่นยำ นอกจากนี้ การเข้าถึงข้อมูลและการวิเคราะห์ตลาดที่ทันสมัยจะช่วยให้นักลงทุนได้รับประสบการณ์การลงทุนที่ดียิ่งขึ้น ซึ่งเป็นกระบวนการสำคัญในการรักษาความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เหมาะสม 

• Robo Advisors ใช้งานอย่างไร

Robo Advisor คือ บริการวางแผนการลงทุนแบบอัตโนมัติ ช่วยในการวิเคราะห์พอร์ตการลงทุน ซึ่งจะเริ่มต้นจากการประเมินความต้องการและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ซึ่งก่อนเข้าสู่การทำงานของ Robo Advisor นักลงทุนต้องระบุข้อมูลส่วนตัว ความต้องการในการลงทุน ระยะเวลาในการลงทุน รวมไปถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนซึ่งจะวัดได้ว่านักลงทุนมีความต้องการลงทุนในระดับความเสี่ยงที่เท่าไหร่ หลังจากได้ข้อมูลมา Robo Advisor จะใช้แบบจำลองทางคณิตศาสตร์และอัลกอริธึมเพื่อจัดสรรสินทรัพย์ให้เหมาะสมกับนักลงทุน เพื่อตรวจสอบและปรับสมดุลพอร์ตอัตโนมัติ ซึ่ง เทคนิค Robo Advisor จะตรวจสอบพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่อง หากพบว่าพอร์ตการลงทุนเริ่มเปลี่ยนจากสัดส่วนที่กำหนดไว้ (เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของตลาดหรือราคาสินทรัพย์) ระบบจะทำการปรับสมดุลพอร์ตโดยอัตโนมัติ ซึ่งผู้ลงทุนสามารถติดตามพอร์ตของตัวเองได้ตลอดเวลา จึงเป็นเทคนิคที่ช่วยประหยัดทั้งเวลาและงบประมาณเลยทีเดียว

• Robo Advisor เหมาะกับใคร

การปรับพอร์ตอัตโนมัติด้วยเทคนิค Robo Advisor เหมาะกับนักลงทุนทุกคน โดยเฉพาะผู้ที่ไม่มีเวลาในการศึกษาข้อมูลหรือยังไม่มีความรู้มากพอในการลงทุน สามารถช่วยประหยัดงบในการลงทุน แต่ถึงอย่างนั้นนักลงทุนต้องวางใจในเทคโนโลยีด้วยเพราะเป็นการใช้เทคโนโลยีใชในการช่วยจัดพอร์ต

• ข้อดีของ Robo Advisor 

- ปรับสมดุลพอร์ต (Rebalance) ให้อัตโนมัติเพื่อให้การลงทุนเป็นไปตามความต้องการ ซึ่งผู้ลงทุนไม่จำเป็นต้องมาบริหารหรือซื้อ-ขายเอง Robo Advisor จะช่วยจัดการ และการซื้อ-ขาย จะไม่ขึ้นอยู่กับอารมณ์ของนักลงทุน เมื่อเข้าสู่ช่วงที่ตลาดผันผวน 

 - มีค่าธรรมเนียมที่ต่ำ Robo Advisor บางตัวมีค่าธรรมเนียมเพียง 0.25-0.5% และไม่คิดค่าคอมมิชชันในการซื้อ-ขายและปรับพอร์ต

- ตอบโจทย์นักลงทุนที่ไม่อยากใช้เงินลงทุนมากมายแต่เน้นความสม่ำเสมอ จึงเข้าถึงคนทั่วไปที่อยากเริ่มลงทุนได้ง่ายขึ้น

อย่างไรก็ตาม Robo Advisor เป็นอีกเพียงเทคนิคนึงที่จะช่วยผ่อนแรงให้การลงทุนง่ายและเข้าถึงได้มากขึ้น การทำความเข้าใจวัตถุประสงค์ในการลงทุนคือสิ่งแรกที่นักลงทุนควรคำนึงถึง เพื่อที่จะกำหนดทิศทางการลงทุนได้ เพื่อเพิ่มพูลผลประโยชน์ในอนาคตจะได้มีโอกาสลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ เพิ่มมากขึ้น